Autónomo en Valencia 2026: cuota SS, IRPF e IVA

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En este artículo

1. Cuota de la Seguridad Social en Valencia 2026
2. Modelo 130 en Valencia: cómo calculas el IRPF trimestral
3. Modelo 303 en Valencia: IVA trimestral
4. Plazos de presentación en Valencia 2026
5. Deducciones autonómicas en la Renta: lo que solo aplica en Valencia
6. ¿Cuánto paga en total un autónomo en Valencia?
7. Errores frecuentes de los autónomos valencianos
8. Tarifa plana para nuevos autónomos en Valencia 2026
9. Cómo calcula AutonomiaPro tu cuota en Valencia
10. Preguntas frecuentes — autónomo en Valencia

Si eres autónomo en la Comunitat Valenciana y quieres saber exactamente cuánto te va a costar serlo en 2026 —cuota a la Seguridad Social, lo que pagas a Hacienda cada trimestre y qué puedes deducirte— esta guía te lo explica sin rodeos.

Valencia aplica el régimen común de la AEAT —con las mismas reglas de retención de IRPF del 15% o 7% que en el resto de España—, igual que la mayoría de comunidades autónomas. Eso significa que el cálculo de tu modelo 130 (IRPF) y tu modelo 303 (IVA) es idéntico al de un autónomo en Madrid o Andalucía. Lo que varía son las deducciones autonómicas en la declaración anual de la Renta.

Cuota de la Seguridad Social en Valencia 2026

La cuota SS de los autónomos en Valencia no depende de la comunidad autónoma: la fija el sistema de cotización por ingresos reales aprobado a nivel nacional.

En 2026 cotizas según tus rendimientos netos anuales previstos:

La cuota depende de tu rendimiento neto mensual y de la base que elijas dentro de tu tramo. En 2026 la cuota mínima del primer tramo (rendimientos de hasta 670 € al mes) es de unos 206 €. Consulta la tabla completa de cuotas 2026 para ver el tramo y la cuota que te corresponden.

La cuota SS que pagas es 100% deducible en el modelo 130 (IRPF trimestral). Esto reduce directamente tu base imponible cada trimestre.

Modelo 130 en Valencia: cómo calculas el IRPF trimestral

El modelo 130 es la autoliquidación trimestral del IRPF. En Valencia, como en el resto del régimen común AEAT, el cálculo acumula los datos de todo el año fiscal.

```

Rendimiento neto acumulado = Ingresos acumulados − Gastos acumulados − Cuota SS acumulada − Reducción EDS 5%

Cuota = 20% sobre rendimiento neto acumulado

Resultado = Cuota − Retenciones acumuladas − Pagos trimestrales anteriores

```

• Ingresos acumulados (enero–junio): 18.000 €

• Gastos deducibles (material, móvil, gestoría...): 3.200 €

• Cuota SS acumulada (6 meses × 401,47 €): 2.408,82 €

• Rendimiento antes del 5 %: 12.391,18 €

• Reducción del 5 % (gastos de difícil justificación): 619,56 €

• Rendimiento neto: 11.771,62 €

• Cuota 20 %: 2.354,32 €

• Menos retenciones recibidas (15 % × 18.000 €): 2.700 €

• Menos pago T1: 0 €

• A pagar T2: 0 € (las retenciones superan la cuota)

Sin retenciones en tus facturas, el acumulado de ese T2 sería de 2.354,32 € (menos lo que hayas pagado en el T1).

Modelo 303 en Valencia: IVA trimestral

El modelo 303 es igual en toda España (régimen común). En Valencia aplica el IVA estándar:

• IVA repercutido: 21% sobre tus facturas de venta (tipo general)

• IVA soportado: el IVA que pagas en tus compras y gastos deducibles

• Resultado: IVA repercutido − IVA soportado = lo que ingresas a Hacienda

• Facturas emitidas: 18.000 € + 3.780 € IVA (21%)

• Gastos con IVA: 3.200 € + 672 € IVA soportado

• Resultado M303: 3.780 − 672 = 3.108 € a pagar

Si prestas servicios exentos de IVA (sanitarios, educativos, financieros según Art. 20 LIVA), no repercutes IVA ni presentas el 303.

Plazos de presentación en Valencia 2026

Los plazos son los mismos para toda España:

Si el último día cae en sábado, domingo o festivo, el plazo pasa al siguiente día hábil (el T4 de 2026 vence el lunes 1 de febrero de 2027).

Deducciones autonómicas en la Renta: lo que solo aplica en Valencia

Aquí sí hay diferencias respecto a otras comunidades. En la declaración anual de la Renta (IRPF), los autónomos valencianos pueden aplicar deducciones autonómicas propias:

• Por custodia en guarderías y centros de primer ciclo de educación infantil: hasta 297 € por cada hijo menor de 3 años (el límite máximo se aplica si tu base liquidable es inferior a 27.000 € en individual o 44.000 € en conjunta).

• Por discapacidad: 197 € para contribuyentes con un grado igual o superior al 33 % y 65 años o más (no se aplica si cobras una prestación exenta por esa discapacidad).

• Por alquiler de la vivienda habitual: hasta el 30 %, con un límite de 1.100 €, según tus circunstancias personales.

• Por alquilar una vivienda para trabajar en otro municipio (por cuenta propia o ajena): el 10 % de lo pagado, con un máximo de 224 €.

• Por la primera vivienda habitual si tienes 35 años o menos: el 5 % de lo pagado (sin contar los intereses), con una base liquidable de hasta 30.000 € en individual o 47.000 € en conjunta.

• Por material escolar: 110 € por cada hijo escolarizado en Primaria, ESO o educación especial en un centro público o concertado.

• Por residir en un municipio en riesgo de despoblamiento: 330 €, más 132 € si tienes un descendiente que da derecho al mínimo por descendientes.

• Por instalaciones de autoconsumo con energías renovables en la vivienda habitual: el 40 % de lo invertido, con un máximo de 8.800 € de inversión por ejercicio.

• Por inversión en entidades nuevas o de reciente creación: el 30 % de lo invertido, con un incremento adicional del 15 % en casos concretos (pymes innovadoras, empresas emergentes o municipios en riesgo de despoblamiento) y límites.

• Por gastos de salud: el 30 % en salud bucodental no estética y en atención a patologías de salud mental (máximo 150 € cada una), y hasta 100 € en enfermedades crónicas de alta complejidad, raras o alzhéimer, con base liquidable de hasta 60.000 € en individual o 78.000 € en conjunta.

• Por gastos de deporte y actividades saludables: el 30 % de lo pagado.

• Por donaciones con finalidad ecológica, al Patrimonio Cultural Valenciano o al fomento de la lengua valenciana: el 20 % de los primeros 250 € y el 25 % del resto.

• Para afectados por la DANA de octubre de 2024: 2.000 € por daños en la vivienda habitual (ejercicios 2024 y 2025, con base liquidable inferior a 40.000 € en individual o 55.000 € en conjunta) y el 45 % de lo aportado a los fondos propios de entidades que desarrollen actividades económicas.

• Y otras, como la de conciliación del trabajo con la vida familiar y la de familia numerosa o monoparental

Estas deducciones reducen la cuota autonómica del IRPF en tu declaración de la Renta. Es una selección de las que recoge el Manual práctico de Renta 2025 de la Agencia Tributaria, no la lista completa. No afectan al modelo 130 trimestral. Sus importes y requisitos cambian cada año: confírmalos en la web de tu comunidad o con tu asesor.

¿Cuánto paga en total un autónomo en Valencia?

La Seguridad Social y el IRPF (M130) suman unos 8.640 €, alrededor del 29 % de la facturación. El IVA no entra en esta cuenta: lo cobras a tus clientes y lo ingresas en Hacienda.

Errores frecuentes de los autónomos valencianos

Es el error más caro. La cuota SS que pagas cada mes reduce directamente tu base imponible. Si facturas 2.000 €/mes y pagas unos 381 € de SS, tu base no es 2.000 € sino unos 1.619 € (menos gastos).

El IVA que cobras en tus facturas no es tuyo: es de Hacienda. Sepáralo desde el primer día en una cuenta o partida contable diferente.

Cada factura de material, software, gestoría o formación que no guardas es IVA soportado que no puedes deducir en el 303.

El modelo 130 no se calcula trimestre a trimestre: acumula todo el año. Si en el T1 pagaste de más, en el T2 puede salirte a cero o negativo.

Tarifa plana para nuevos autónomos en Valencia 2026

Si te das de alta como autónomo por primera vez (o llevas más de 2 años de baja), puedes acceder a la tarifa plana de 80 €/mes más el MEI (unos 88,64 € en total en 2026) durante los primeros 12 meses, independientemente de tu comunidad autónoma.

A partir del mes 13, la cuota sube al tramo correspondiente a tus ingresos reales.

Durante la tarifa plana, la cuota SS que deduces en el M130 también es la que pagas realmente (unos 88,64 € con el MEI), no la cuota completa.

Cómo calcula AutonomiaPro tu cuota en Valencia

AutonomiaPro aplica el motor fiscal del régimen común AEAT para los 15 CCAA incluidas en Fase 1 (País Vasco y Navarra se incorporan en Fase 2). Introduce tus ingresos, gastos y cuota SS y el sistema calcula automáticamente:

• Tu cuota exacta de modelo 130 (acumulada anual)

• Tu resultado de modelo 303 trimestral

• El semáforo fiscal de tu situación

• 1 insight de IA gratuito con sugerencias de deducción

Para autónomos valencianos, el cálculo es 100% aplicable al régimen común AEAT.

Preguntas frecuentes — autónomo en Valencia

No. La cuota SS la fija el sistema nacional de cotización por ingresos reales. Es igual en todas las CCAA del régimen común.

No. El modelo 130 es igual en toda España (régimen común). Las diferencias autonómicas solo afectan a la declaración anual de la Renta.

Sí, si es un local destinado exclusivamente a la actividad. Si trabajas desde casa, puedes deducir un porcentaje proporcional de los suministros (agua, luz, internet) según los metros cuadrados afectos a la actividad.

Los mismos plazos que en toda España: abril (T1), julio (T2), octubre (T3) y enero del año siguiente (T4).

Si presentas fuera de plazo sin requerimiento previo, hay un recargo del 1% más un 1% por cada mes completo de retraso (15% e intereses de demora pasados 12 meses). Si Hacienda te requiere antes de que presentes, la sanción puede ir del 50% al 150% de la cuota.

> ¿Eres autónomo en Andalucía? Consulta la guía de autónomos en Andalucía 2026: cuota SS, modelo 130 y modelo 303 con ejemplos reales.

> ¿Eres autónomo en Galicia? Consulta la guía de autónomos en Galicia 2026: cuota SS, modelo 130 y modelo 303 con ejemplos reales.

> ¿Eres autónomo en Murcia? Consulta la guía de autónomos en Murcia 2026: cuota SS, modelo 130 y modelo 303 con ejemplos reales.

Información elaborada con normativa AEAT 2026. Los cálculos son orientativos. Para obligaciones con impacto económico significativo, consulta con un asesor fiscal colegiado. AutonomiaPro cubre el régimen común AEAT — País Vasco y Navarra: Fase 2.

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